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私募基金成非法集资高发领域目标转向高知人群涉案金额更大

发布时间:2020-02-11 13:35:59 已有: 人阅读

  近年来,私募基金领域成为非法集资案件新的高发领域,非法集资犯罪有从 P2P 向基金转变之势。在这类非法集资案件中,目标对象从中老年弱势群体转向高知人群,涉案金额更大。

  11月29日,由《中国检察官》杂志社、南京市检察院、东南大学法学院、南京建邺区人民政府主办的第三届金融检察论坛在南京建邺举办。澎湃新闻()注意到,南京市建邺区检察院在论坛上发布的《金融检察》(以下简称“”)揭示了上述非法集资新特征。

  数据显示,改革开放以来,中国金融业增加值年均实际增长12.2%,占 GDP 的比重从1978 年的2.1%,提高到2017年的7.9%。人民币存款从 1978 年的 1155 亿元, 增加到 2017 年的 164.1 万亿元,增长了 1400 多倍。

  随着大数据、云计算、移动互联网等信息技术的迅猛发展,金融与科技的结合日趋紧密,新型金融业态不断形成,在促进金融市场发展的同时,也为违法犯罪提供了可乘之机。近年来,金融犯罪特别是涉众型非法集资犯罪高发。

  显示,南京建邺区金融服务业发达,该区检察院2019年办理金融犯罪案件84件,比2018年增加56件,同比增幅200%。其中非法集资案件占比最高,根据其宣传方式、集资对象等特征,可以把集资案件氛围传统型、新能源型、养老型、高科技型、P2P网贷平台和私募基金型。

  为此,2018年开始,国家加大了金融监管和整治力度,成效较为明显。就南京建邺区而言,金融犯罪案件虽然增幅很大,但实施犯罪的时间均在2017年之前,只有两件实施时间在2017年之后。

  具体表现在:一是互联网金融野蛮生长,P2P 网贷平台成为非法集资重灾区。二是打着“养老”旗号的非法集资案件层出不穷,老年人群体成为非法集资的主要目标。三是金融从业背景人员实施金融犯罪的比例较大,犯罪手段更具隐蔽性。四是移动互联网支付工具使用普及,为金融犯罪提供了可乘之机。

  值得一提的是,金融犯罪向私募基金领域渗透的趋势,越来越多中高收入者卷入非法集资陷阱。传统非法集资的目标对象多为风险识别能力较弱、 容易上当受骗的中老年群体,而私募基金瞄准的则是高智商、高净值、年轻化 的“白领”“金领”等群体,单个投资者的投资额至少为 100 万元。

  犯罪分子往往以非上市股权等高端经济投资领域为幌子,打着“专业投资”旗号,不特定对象进行融资,涉案金额动辄上亿,导致一些集资参与人维权诉求极为强烈,甚至采取拘禁、殴打基金经理等涉案人员的违法犯罪手段来进行私力救济。

  首先,建议加强行政监管和部门联动,提高监督执法能力。其次,建议培育理性金融消费文化,提高辨别能力和风险意识。第三,期冀严格互联网金融、私募基金等新兴领域的市场准入机制,等等。

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